Criptomonedas: cómo separar lo bueno de lo malo

Aquí en Lunafi, nuestro objetivo es ayudar a facilitar las criptomonedas para la persona común. Hay toneladas de criptomonedas y, a veces, es difícil diferenciar lo prometedor de lo no tan prometedor. No solo está invirtiendo en empresas, está invirtiendo en el software y los protocolos que tienen el potencial de ser la columna vertebral de la infraestructura tecnológica de nuestra sociedad en la próxima década más o menos.

En esta publicación, voy a repasar nuestro enfoque para evaluar críticamente una criptomoneda. Si está buscando consejos para el comercio diario, probablemente no sea para usted. Es casi imposible predecir los movimientos de precios a corto plazo, en su lugar, esta guía le dará las herramientas para hacer su propia investigación para encontrar proyectos prometedores a largo plazo.

Desglosaré esta guía en tres secciones:

  • Parte 1: mirando los números
  • Parte 2: mirar el producto
  • Parte 3: mirando al equipo

En primer lugar: Descargo de responsabilidad, no soy un asesor financiero y este no es un consejo legal o financiero. Este es simplemente el enfoque que tomamos para evaluar las criptomonedas. Teniendo en cuenta que este es un mercado altamente volátil, nunca debe invertir más de lo que está dispuesto a perder.

Este diagrama es una hoja de trucos de todo lo que cubriremos en esta publicación:

¿Dónde encontrar criptomonedas?

CoinMarketCap es, con mucho, la herramienta más popular en este momento para encontrar criptomonedas. Enumeran prácticamente todas las monedas y tienen muchos buenos datos y enlaces para obtener más información.

www.CoinMarketCap.com

Otra buena opción es CoinGecko. Además de enumerar cada moneda, también proporcionan calificaciones de interés público, actividad de desarrolladores y otras métricas.

La regla de oro: ¡no compres el bombo!

Hay MUCHO dinero para ganar construyendo publicidad para una moneda. Sé escéptico de todo lo que lees en línea. Hay toneladas de cuentas falsas de Twitter, cuentas falsas de reddit, blogs falsos y artículos de noticias patrocinados para que parezca que una criptomoneda tiene un aumento de interés cuando en realidad está completamente orquestada por solo unas pocas personas que intentan aumentar el precio para obtener un beneficio rápido. Al igual que en el mercado de valores, puede obtener ganancias a corto plazo a partir de algunas exageraciones, pero no es una garantía para el crecimiento a largo plazo. Sé escéptico y haz tu propia investigación.

Parte 1: mirando los números

Suministro circulante

El precio tiene MUCHO que ver con el suministro circulante, que es el número total de una determinada moneda actualmente en existencia. Veamos las 3 monedas principales en este momento por capitalización de mercado:

  • Bitcoin es el # 1, precio $ 14,368
  • Ethereum es # 2, precio $ 1,381
  • Ripple es # 3, precio $ 1.97

El precio difiere porque hay diferentes suministros circulantes para cada uno.

Oferta total vs. oferta circulante

El suministro total no es lo mismo que el suministro circulante. El suministro circulante es la cantidad de monedas que existen en este momento, el suministro total es la mayor parte de una moneda que existirá. Por ejemplo, solo habrá 21 millones de Bitcoins creados, por lo que su suministro total es de 21 millones. Si una moneda tiene un suministro de baja circulación en este momento pero un suministro total masivo, eso podría cambiar su punto de precio potencial con el tiempo a medida que haya más disponibles, así que tenga esto en cuenta.

Oferta circulante vs. capitalización de mercado

Este ejercicio puede ayudar a determinar cuánto espacio de crecimiento tiene una moneda. Pregúntese, si una moneda de repente se convierte en la # 20 más grande por capitalización de mercado, ¿cuál sería el precio? Podemos calcular la capitalización de mercado de la moneda con la siguiente fórmula:

Capitalización de mercado = oferta circulante * precio

Inversamente, podemos calcular cuál sería el precio de una moneda en cualquier límite hipotético del mercado con lo siguiente:

Capitalización hipotética del mercado ÷ oferta circulante = precio hipotético

Por ejemplo, al momento de escribir DigitalNote (XDN) es la moneda # 100 más grande por capitalización de mercado y tiene un suministro circulante de 6,893,991,066 monedas. Actualmente, la moneda más grande número 20 es RaiBlocks con una capitalización de mercado de $ 3,255,714,560. Si DigitalNote de repente saltara del # 100 al # 20 y tuviera la misma capitalización de mercado que RaiBlocks, podemos calcular cuál sería su precio:

$ 3,255,714,560 capitalización de mercado ÷ 6,893,991,066 monedas = precio de $ 0.4722

En este momento, DigitalNote tiene un precio de $ 0.053094. Entonces, si saltó del # 100 más grande por capitalización de mercado al # 20, eso sería un aumento de 8.76x en el precio. ¡Eso es bastante bueno! Ahora depende de usted decidir si realmente podría alcanzar esa capitalización de mercado o no.

Calificación actual de capitalización de mercado

Esta métrica es bastante básica, pero sigue siendo una forma fácil y rápida de evaluar una moneda. Si una moneda es # 5 en este momento, ¿cuánto espacio realmente tiene para crecer? Adversamente, si es el # 400 en este momento, probablemente hay una razón por la que nadie lo está comprando. Tal vez acaba de ser lanzado y tienes la suerte de llegar temprano, o tal vez es un fracaso total sin ninguna posibilidad de éxito en el futuro.

Capitalización de mercado en CoinMarketCap

Monedas pre-minadas y reservadas

La mayoría de las criptomonedas se crean a través de un proceso llamado "minería". Algunos equipos “extraen previamente” una cantidad de monedas, lo que significa que toman una cantidad de monedas y las reservan automáticamente para el equipo. Esto puede ser bueno si el precio sube porque puede financiar al equipo y garantizar que tengan recursos para continuar el desarrollo y la comercialización, pero también puede ser una señal de alerta. Si un equipo toma el 45% de todas las monedas, probablemente sea un esquema para hacerse rico rápidamente y debe evitarlo. Si el 10% se extrae previamente, tal vez eso sea aceptable si el equipo lo usa bien. Algunas monedas exitosas que incluyeron una mina previa son Ripple, Cardano, Stellar y NEM. Muchas monedas han tenido éxito sin la necesidad de ninguna cantidad extraída.

Volumen diario

El volumen es la cantidad total de dinero que se negoció en un día, representado en su cantidad en dólares estadounidenses. No se deje engañar, hay personas muy ricas que manipulan los mercados todos los días moviéndose estratégicamente en grandes cantidades de dinero. Si una moneda tiene un volumen diario bajo (<$ 10 millones más o menos), su precio puede ser manipulado fácilmente por unos pocos inversores adinerados (también conocidos como "ballenas"). Un volumen diario alto muestra que hay mucho interés e intercambio en ese día por una moneda, y es más difícil para algunas personas manipular el precio.

Parte 2: mirar el producto

papel blanco

Cada proyecto tiene un documento técnico disponible en su sitio web, un documento científico que describe los objetivos y el diseño del proyecto. El libro blanco de Bitcoin comenzó todo y todavía está abierto para la vista del público. Esto realmente debería ser un artículo impresionante, léelo y pregúntese si parece que fue escrito con pasión e inteligencia o con prisa. Si un proyecto ni siquiera tiene un documento técnico, es una mala señal.

Una cosa importante a tener en cuenta es que puede comprar un documento técnico en sitios como fiverr.com para que una estafa parezca legítima, por lo que no siempre se puede confiar en ellos. Este es un ejemplo de una búsqueda de "documento técnico" en Fiverr:

Libros blancos a la venta en fiverr.com

Puede usar herramientas como TurnItIn.com para detectar automáticamente contenido plagiado.

Ajuste del mercado

Este concepto se aplica a cualquier producto o tecnología nuevos: debe tener su lugar en el mercado. ¿La moneda resuelve un problema real en un mercado existente? ¿Crea un mercado completamente nuevo?

Un ejemplo que podemos ver es algo así como HempCoin (THC). Su reclamo es que es una criptomoneda para la industria del cannabis para facilitar las transacciones entre los productores, distribuidores y dispensarios de cáñamo. Está construido sobre el código de Bitcoin, pero es solo para el cannabis. ¿Por qué esta industria necesita su propia moneda? ¿Por qué no pueden simplemente aceptar algo como Bitcoin o Litecoin? ¿Cada industria necesita su propia moneda? ¿Necesito una moneda especial solo para mis productos de baño? Probablemente no, por lo que este tipo de monedas generalmente no parecen demasiado prometedoras a menos que tengan muchos contactos en la industria y una razón real para existir.

Uso en el mundo real

Las tecnologías Blockchain aún están en sus inicios, todavía tenemos que ver todo su potencial a gran escala. Muchas criptomonedas se valoran a un precio alto debido a la especulación de lo que algún día lograrán, pero algunas como Bitcoin y Ethereum en realidad están siendo utilizadas por corporaciones y aceptadas como pagos por vendedores reales, y sus precios reflejan eso. Cualquier criptomoneda que se haya adoptado y se esté utilizando para lo que debe hacer es una gran señal de que tiene un futuro prometedor.

Al considerar tokens como Binance Coin (BNB), una cosa a tener en cuenta es la diferencia entre tokens de utilidad y tokens de seguridad. Un token de seguridad es esencialmente solo una acción, es una inversión en una empresa y nada más. Un token de utilidad es una inversión en una empresa, pero el token se usa realmente para algo. En el ejemplo de Binance Coin, se usó para recaudar fondos para la compañía, pero las monedas se pueden usar para pagar tarifas en la plataforma Binance, por lo que la moneda tiene un uso real. Los tokens de utilidad aumentarán de precio a medida que la plataforma que los usa aumente su uso porque impulsa la demanda, por lo que es genial verlo.

Mapa vial

Todo buen proyecto tendrá una hoja de ruta al frente y al centro en su sitio web. Si no tienen una hoja de ruta disponible públicamente, probablemente no valga la pena. ¿Han alcanzado sus hitos hasta ahora? ¿Cuán legítimos o alcanzables son sus hitos futuros?

Atrasarse en el cronograma es una verdad desafortunada del desarrollo de software, por lo que no siempre es una mala señal mientras se avance, pero un equipo debería estar trabajando en las cosas correctas. ¿Crear una tienda para vender botín de marca es realmente el mejor uso de los recursos?

Mirando al equipo

Actividad del desarrollador

Algunos equipos tienen más especialistas en marketing que ingenieros. Estás comprando tecnología, no exageración, por lo que no es una buena señal. Estos proyectos deben tener equipos de desarrolladores activos que mejoren constantemente su código. Es fácil echar un vistazo a lo que ha estado haciendo un equipo de ingenieros ya que todo el código es de código abierto y público.

Todo el código estará en GitHub.com, donde viven casi todos los proyectos de código abierto. La forma más fácil de encontrar el código para un proyecto es simplemente realizar una búsqueda en Google del nombre de la moneda con "github", por ejemplo, "Bitcoin github" encontrará el código de Bitcoin. GitHub tiene herramientas que nos permiten ver lo que ha estado sucediendo si hacemos clic en la pestaña "Estadísticas".

Código abierto vs. respaldado por la compañía

Muchas criptomonedas como Bitcoin y Vertcoin son completamente de código abierto y son mantenidas por una comunidad de voluntarios apasionados o individuos en lugar de una entidad corporativa existente. Si es de código abierto y tiene éxito, eso demuestra que hay un interés real por parte de las personas. Si está respaldado por una compañía existente que puede ser excelente si tienen experiencia y conexiones en la industria, por ejemplo, en el caso de que Ripple esté respaldado por una compañía, ha sido un factor determinante de su éxito. Haga su propia investigación y observe la historia de la empresa y sus fundadores.

Historial del equipo

La mayoría de los proyectos enumerarán a los miembros de su equipo en su sitio web, intente buscar en Google y vea si puede encontrar algún otro material sobre ellos. ¿Tienen un LinkedIn con un historial y muchos contactos, o es nuevo con solo unos pocos amigos? ¿Existen incluso en LinkedIn? Intenta buscar en Google su nombre con "estafa" incluida para ver si han estado involucrados en algún escándalo en el pasado. El ICO de Tezos es un ejemplo de estafa conocida.

Muchas monedas son tokens que se usan dentro de alguna industria, si ese es el caso, las asociaciones con otras compañías pueden ser un gran problema. Por ejemplo, Waltonchain (WTC) está utilizando tokens en la cadena de bloques para rastrear dónde han estado los bienes físicos y mejorar la transparencia de la industria de la cadena de suministro. Como esto es muy específico, ver que WTC tiene asociaciones en el mundo real con empresas de esta industria es una gran señal para su futuro.

Fondos

La ingeniería es costosa, y la mayoría de los equipos también pagan por el marketing. Debido a esto, mirar la financiación de un equipo puede ser un buen indicador de cuánto margen de maniobra tienen. ¿El equipo obtuvo fondos a través de una ICO? Si es así, podrían estar sentados en una montaña de efectivo (digital).

Un ejemplo es Lisk, que recaudó el equivalente a $ 6 millones en Bitcoin durante su ICO. Esa misma cantidad de BTC ahora vale aproximadamente $ 235 millones. Eso es mucho dinero, tienen muchos fondos para contratar a un buen equipo y seguir trabajando en su producto en los años venideros.

Redes sociales

No se puede negar que la mayor parte de la exposición a las nuevas tecnologías y productos en estos días es a través de lugares como Twitter y Reddit. Encuentra la cuenta de Twitter de una moneda, ¿tienen muchos seguidores? Si no, ¡tal vez tengas la suerte de encontrarlo temprano! Si tienen muchos seguidores, es un gran indicador de que existe un interés público real.

Busque cuántas personas están hablando de una moneda, busque en Twitter un hashtag o una frase clave. Por supuesto, no solo verifique cuántos tweets incluyen un hashtag de una criptomoneda sino también el contenido. Si todos en Twitter dicen cosas horribles sobre una moneda, probablemente haya una razón.

Terminando

¡Uf! Si has llegado hasta aquí, espero que hayas aprendido algunas cosas. Esa fue una gran cantidad de información, ojalá te sientas más seguro para hacer tu propia investigación y tomar decisiones informadas.

Si todo esto parece abrumador, estamos aquí para ayudarlo. Puede suscribirse a nuestro boletín en Lunafi.com donde cada semana publicamos los aspectos más destacados de nuestros proyectos de criptomonedas favoritos (opciones más seguras a largo plazo y más riesgosas a corto plazo), las últimas noticias de criptomonedas y una criptomoneda que quizás no haya escuchado de en nuestro Coin Spotlight. Aquí hay un ejemplo de un boletín informativo del 15 de enero de 2018.

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